Как проверить контрагента по ИНН
Одна неоплаченная отгрузка может съесть прибыль за месяц. Разбираем, что и где проверить у контрагента за несколько минут и на что обратить внимание.
Проверить контрагента — значит за несколько минут до сделки убедиться, что компания существует, работает и не тонет в долгах. Это нужно не только крупному бизнесу: малый как раз рискует сильнее, потому что одна неоплаченная отгрузка может съесть прибыль за месяц. Хорошая новость — почти всё, что нужно, есть в открытых государственных реестрах.
Зачем проверять
- Не потерять деньги. Покупатель с десятком исков от поставщиков вряд ли заплатит вам вовремя. Поставщик в процессе ликвидации может не отгрузить товар после предоплаты.
- Не получить вопросов от налоговой. Если контрагент окажется «пустышкой», налоговая может не принять расходы по сделке. Проверка до сделки — часть должной осмотрительности, о которой говорит Налоговый кодекс.
- Понимать, с кем разговариваете. Подписант должен быть руководителем или действовать по доверенности, а адрес и реквизиты в договоре — совпадать с реестром.
Что проверить: семь пунктов
| Что смотреть | Почему это важно |
|---|---|
| Статус | Компания действует, а не в процессе ликвидации, реорганизации или банкротства. |
| Дата регистрации | Компании, зарегистрированной месяц назад, нечего показать. Это не запрет, но повод уменьшить предоплату. |
| Руководитель | Кто директор и давно ли. Свежая смена руководителя у давнего партнёра — повод уточнить, не меняется ли что-то ещё. |
| Недостоверные сведения | Отметка налоговой о том, что адрес, директор или учредитель не подтвердились. Такую компанию могут исключить из реестра. |
| Арбитражные дела | Сколько дел, где компания — ответчик, и на какую сумму. Важно соотношение с её масштабом. |
| Долги у приставов | Исполнительные производства: налоги, долги перед поставщиками, кредиты. Большой непогашенный остаток — тревожный знак. |
| Вид деятельности | Совпадает ли основной код ОКВЭД с тем, что компания вам продаёт или покупает. |
Где смотреть
Все сведения открыты, но разбросаны по разным государственным сервисам:
- ЕГРЮЛ и ЕГРИП — сервис налоговой службы, где по ИНН или ОГРН можно получить выписку: статус, адрес, руководитель, учредители, виды деятельности, отметки о недостоверности.
- Картотека арбитражных дел — поиск дел по названию или ИНН, с ролью компании (истец или ответчик) и суммой требований.
- Банк данных исполнительных производств ФССП — долги, которые взыскивают приставы.
Проверить одну компанию вручную — это 15–20 минут на трёх сайтах. Проверять так каждого нового клиента долго, поэтому удобнее сервисы, которые собирают всё в одну карточку по ИНН и сразу показывают итог.
Красные флаги
- Ликвидация или банкротство. Сделку с такой компанией лучше не начинать.
- Недостоверные сведения в ЕГРЮЛ. Особенно отметка об адресе: компании по этому адресу нет.
- Много исков как к ответчику. Пять и больше дел или сумма требований, сопоставимая с оборотом, — компания систематически не платит.
- Крупные долги у приставов. Особенно по налогам и по договорам поставки.
- Компания зарегистрирована недавно и просит отсрочку. Сочетание, при котором стоит работать по предоплате.
- Реквизиты в договоре не совпадают с реестром. Другой адрес, другой директор, ошибка в ИНН — повод остановиться и уточнить.
Один флаг — не всегда приговор. У крупного дистрибьютора несколько арбитражных дел — норма, а один старый спор у небольшой компании ничего не значит. Смотрите на картину целиком и решайте, на каких условиях работать: полная предоплата, частичная или отсрочка.
Особенности проверки ИП
У индивидуального предпринимателя ИНН из 12 цифр, а сведения — в ЕГРИП: дата регистрации, статус, виды деятельности. Учредителей и юридического адреса у ИП нет, а по долгам он отвечает своим имуществом. Проверяйте, что ИП действует, давно ли зарегистрирован, нет ли крупных исполнительных производств. Самозанятые в ЕГРИП не попадают — их статус проверяют на сайте налоговой по ИНН.
Проверка — не разовое действие
Партнёр, который год назад был надёжным, сегодня может сменить директора, переехать или получить несколько исков. Поэтому важных клиентов и поставщиков стоит держать на наблюдении: повторять проверку регулярно и узнавать об изменениях сразу. Особенно это касается тех, кому вы даёте отсрочку платежа.
Чек-лист
- Проверьте ИНН на ошибки и найдите компанию в ЕГРЮЛ или ИП в ЕГРИП.
- Убедитесь, что статус — «действующая», и нет отметок о недостоверных сведениях.
- Посмотрите дату регистрации и дату назначения руководителя.
- Проверьте арбитражные дела, где компания — ответчик, и их сумму.
- Проверьте долги у приставов.
- Сверьте реквизиты в договоре с реестром.
- Поставьте важных партнёров на наблюдение, особенно с отсрочкой платежа.
В разделе «Контрагенты» Metric24 это делается по одному ИНН: сведения из ЕГРЮЛ и ЕГРИП, суды, приставы и итог «можно ли работать» на одной странице, а изменения у контрагентов на наблюдении приходят уведомлением.
Статья — общая информация, а не юридическая консультация. По спорным ситуациям обращайтесь к юристу.